settrade

จุดเด่นของการลงทุนในกองทุนรวม

• ผู้ที่ไม่มีประสบการณ์และความรู้ในการลงทุน
• ผู้ที่ไม่มีเวลาในการศึกษาและติดตามข้อมูลในการลงทุนอย่างใกล้ชิด
• ผู้ที่เพิ่งเริ่มลงทุน อยากเริ่มต้นลงทุนด้วยจำนวนเงินไม่มาก

กองทุนรวมตราสารแห่งทุน (equity fund)
คือกองทุนรวมที่ลงทุนในตราสารแห่งทุนหรือหุ้นสามัญของบริษัทต่างๆ ไม่น้อยกว่าร้อยละ 80 ของมูลค่าทรัพย์สินสุทธิของกองทุนรวม

กองทุนรวมตราสารแห่งหนี้ (fixed income fund)
คือกองทุนรวมที่ลงทุนไปลงทุนในตราสารแห่งหนี้ เช่น พันธบัตร ตั๋วเงินคลัง บัตรเงินฝาก ตั๋วสัญญาใช้เงิน ตั๋วแลกเงิน หุ้นกู้ เป็นต้น

กองทุนรวมตลาดเงิน (Money market fund)
คือกองทุนรวมที่มีนโยบายการลงทุนในหรือมีไว้ซึ่งตราสารหนี้ที่มีคุณภาพและมีกำหนดชำระเงินต้นเมื่อทวงถามหรือมีอายุคงเหลือไม่เกิน 1 ปี

กองทุนรวมเพื่อการเลี้ยงชีพ (retirement mutual fund หรือ RMF)
คือกองทุนรวมที่จัดตั้งขึ้นเพื่อส่งเสริมการออมระยะยาว ซึ่งสามารถนำมาใช้เป็นค่าลดหย่อนในการคำนวณภาษีเงินได้ ทั้งนี้จะต้องถือไม่น้อยกว่า 5 ปี และมีอายุไม่น้อยกว่า 55 ปีจึงจะสามารถไถ่ถอนได้

กองทุนรวมหุ้นระยะยาว (Long Term Equity Fund หรือ LTF)
คือกองทุนรวมที่เน้นลงทุนในหุ้นส่งเสริมออมระยะยาว ซึ่งผู้ลงทุนจะต้องถือไม่น้อยกว่า 7 ปีปฏิทิน เพื่อได้รับสิทธิประโยชน์ทางภาษี

อ่านต่อ

กองทุนรวมผสม (balanced fund) คือ กองทุนรวมที่ลงทุนทั้งในตราสารแห่งทุนและตราสารแห่งหนี้

กองทุนรวมหน่วยลงทุน (fund of fund) คือ กองทุนรวมที่นำเงินไปลงทุนหน่วยลงทุนของกองทุนรวมที่จัดตั้งโดย บลจ. อื่น

กองทุนรวมดัชนี (index fund) คือ กองทุนรวมที่มีนโยบายสร้างผลตอบแทนให้แก่ผู้ถือหน่วยลงทุนตามการเคลื่อนไหวของดัชนีราคาหลักทรัพย์ที่กำหนดไว้

กองทุนรวมที่ลงทุนในต่างประเทศ (foreign investment fund หรือ FIF) คือ กองทุนรวมที่ไปลงทุนในหลักทรัพย์ต่างประเทศ

กองทุนรวมหมวดอุตสาหกรรม (sector fund) เป็นกองทุนรวมที่มุ่งลงทุนในเฉพาะเจาะจงในหมวดอุตสาหกรรมเพียงบางหมวด โดยเฉลี่ยในรอบปีบัญชีไม่น้อยกว่าร้อยละ 80 ของมูลค่าทรัพย์สินสุทธิของกองทุนรวม

กองทุนรวมอสังหาริมทรัพย์ (Property Fund) คือ กองทุนรวมที่ลงทุนโดยการซื้อหรือเช่าอสังหาริมทรัพย์และจัดหาผลประโยชน์จากอสังหาริมทรัพย์

สิ่งที่ควรพิจารณาในการเลือกกองทุนรวม

1. เป้าหมายการลงทุนของตนเอง : ต้องดูว่าเรารับความเสี่ยงได้มาก-น้อยแค่ไหน และมีเป้าหมายการลงทุนเพื่ออะไร เพื่อเลือกประเภทกองทุนรวมให้เหมาะสมกับเป้าหมายของตัวเอง เช่น อยากลงทุนหุ้น แต่ยังไม่มีความรู้ ก็ควรเลือกกองทุนรวมหุ้น อยากลงทุนระยะยาวและลดหย่อนภาษีได้ ควรเลือกลงทุนกองทุน LTF เป็นต้น
2. ผลตอบแทนในอดีตของกองทุน : พิจารณาว่าผลตอบแทนของกองทุนดีกว่า Benchmark (ตัวเปรียบเทียบผลตอบแทนของแต่ละนโยบายการลงทุน) อย่างสม่ำเสมอหรือไม่
3. ประสบการณ์ของผู้จัดการกองทุนรวมและ บลจ. : เป็นผู้มีความสามารถและมีความเชี่ยวชาญ สามารถบริหารจัดการลงทุนดี้ประสิทธิภาพหรือไม่
4. ค่าใช้จ่าย : แบ่งเป็น 2 ส่วนคือ
   1.) ค่าใช้จ่ายที่เรียกเก็บจากกองทุนรวม ได้แก่ ค่าธรรมเนียมการจัดการ ค่าธรรมเนียมผู้ดูแลผลประโยชน์ ค่าธรรมเนียมนายทะเบียน ค่าตรวจสอบบัญชี เป็นต้น ซึ่งค่าใช้จ่ายส่วนนี้จะมาก-น้อยขึ้นอยู่กับประเภทกองทุน
   2.) ค่าใช้จ่ายที่เรียกเก็ยจากผู้ถือหน่วยลงทุนโดยตรง ได้แก่ ค่าธรรมเนียมการซื้อยาย ค่าธรรมเนียมในการสับเปลี่ยนกองทุน

การลงทุนแบบทยอยลงทุนนี้ จะทำให้เราไม่พลาดโอกาสลงทุน เนื่องจากมัวรอจังหวะการลงทุนเพื่อให้ได้หน่วยลงทุนในราคาที่ถูกที่สุด จนทำให้ได้เริ่มลงทุนจริงๆสักที  ซึ่งการทยอยลงทุนในกองทุนรวมนั้น สามารถเริ่มต้นลงทุนได้เพียง 500 บาทต่อเดือน

ข้อดีของการลงทุนแบบทยอยลงทุน

1. ช่วยลดความกังวลใจเกี่ยวกับจังหวะการลงทุน
2. ลดความเสี่ยงของการเข้าลงทุนผิดจังหวะ
3. สามารถลงทุนได้ด้วยเงินลงทุนจำนวนไม่มาก
4. สร้างวินัยในการออมและการลงทุน